Theoretesch Uerteeler op Banken a Steieroasen Aktivitéiten an der Kichen Ëmwelt

Et ass bekannt, datt e groussen konzentréieren fir Diskussioun op Banken a Steieroasen Aktivitéiten, op der Etude vun eenzelne finanziell Institutiounen Schwéierpunkt, déi am normalen Laf vum Betrib net nëmme mat de Problem vum Mangel vun Solvabilitéit garantéiert, Betrieber a Stabilitéit, miscalculated d'Risiken an d'Banken Betrib an huet dono deklaréiert Faillite konfrontéiert ass . Oft gëtt et aus, datt dës Organisatiounen schlecht verlängert ginn, heiansdo Beweis vun finanziell Bedruch identifizéiert goufen. Der Analys vun esou Situatiounen an korrigéiert Defiziter am System gedoe erlaabt vun Iwwerwachung an ugepasst Bankgeheimnis.

D'Zil vun dëser dofir wier Versuch net all Zorte vu Banken Aktivitéiten ze Entdeckung oder d'Ursaachen vun erbrénge oder Faillite vu bestëmmte kommerziell Banken ze identifizéieren, virun allem well keng zwee absolut identesch, souwuel intern an extern Situatiounen an Faktoren der Konditioun vun der Bank déi Auswierkungen, déi benotzt ginn hätt fir Verglach, ass d'Bank Problemer mat den Test aktuell Bank erliewen. An och am Fall vun esou eng Analyse vu senger Resultater sinn genuch flou, well et just prognostizéiert ginn. Zousätzlech, schwätz Banken a Steieroasen Aktivitéit, soll et feststellen ginn, datt all kommerziell Banken an engem permanent wirtschaftlech Konditiounen Bedreiwen ze soe, datt eng genuch Ofschloss vun Wahrscheinlechkeet net nëmmen méiglech ass, mä och déi selwecht Facteuren hu vläicht eng aner Impakt op de oder aner Bank. Déi intern Faktoren, déi wichtegst vun deenen der Bank Gestioun System sinn, seng Muecht, déi et ëmmer richteg sinn der ze benotzen finanziell Ressourcen an d'Konsequenze vun Décisiounen an Operatiounen virbereeden sinn och verschidde fir all eenzel Bank.

Trotz der uewen-ernimmt Charakteristike vum Fonctionnement vun all do ass eng Geleeënheet, Allgemengen op Banken a Steieroasen Aktivitéiten, bis ageriicht Unzeeche vu Banken Faillite, a spéider opginn, déi virun allem baséiert ginn op der Chemeschen souguer gemaach Analyse vun de finanzielle Virschléi Institutiounen considéréiert. D'Zil ass d'Existenz vun enger stabil causal Relatioun tëscht Ännerungen an der Kichen Ëmwelt, den Zoustand vun de Banken a beweisen de Bankesystem, Fliessband den Impakt vun der Tatsaach vun Feierowend de kommerziell Banken op der Konditioun vun esou engem Ëmfeld. An dësem Fall, den Impakt vun dëser Mesure ze bewäerten, definéieren mir eisen alljährlechen Probabilitéit vun Default vun kommerziell Banken vun der Method vun Momenter, als Resultat vun Berechnung datt eng diskret Formatioun vun eisen alljährlechen Zuele kréien gëtt. Hir Verglach mat der Kichen Indicateuren erlaben Iech d'Existenz vun esou enger Relatioun ze setzen an confirméieren. Et soll Rechnung huelen, datt dëst Figur reng mythologesch ass a nëmmen fir weider Verglach de System de Status vun kommerziell Banken mat ausgewielt Kichen Indicateuren Ännerungen applizéiert. Schwätzen speziell op Banken a Steieroasen Aktivitéiten, kann et Argumenter ginn, datt dës Figur illustréiert wéi, an engem Kalenner Joer entscheet Changement vun der Wahrscheinlechkeet vun Default vun der kommerziell Banken, all aner Saachen gläichberechtegt Wiesen (souwuel intern an extern) nëmmen je de Montant vun opzefänken Banken.

Et soll feststellen, datt d'Method vun Momenter dicht fir haut kennt a studéiert kennenzeléieren vun sinn Standardastellungen zu benotzt ass engem Zweck Wäert vun der Verméigen an der internationaler Praxis zu Fliessband d'Wahrscheinlechkeet vun genannt Default Portfolio Foundation-Wäert Approche.

Doriwwer der Method vun Momenter ähnleche Resultater ze erreechen kann och e Maximum Chancen Method benotzt ginn (déi maximal Chancen Approche).